ให้คำปรึกษาและวางแผนการเงินส่วนบุคคล
บริการให้คำปรึกษาเเละวางแผนการเงินส่วนบุคคล ครอบคลุมการบริหารจัดการการเงินส่วนบุคคลรอบด้าน เช่น การจัดการสภาพคล่อง การจัดการความเสี่ยงในรูปแบบต่างๆ การวางแผนเกษียณ การวางแผนการศึกษาบุตร การวางแผนภาษี และการวางแผนการลงทุนต่อยอด เพื่อชีวิตที่มีภูมิคุ้มกันทางการเงินที่มั่นคง สบายใจ จากนี้ไปจนถึงวัยเกษียณ
การเงินที่ไม่มีการวางแผน เปรียบเสมือนบ้านที่ปราศจากเสาเข็ม
สิ่งที่คุณจะได้รับ
-
ที่ปรึกษาทางการเงินส่วนตัว ที่จะให้บริการกับคุณอย่างต่อเนื่อง
-
ความเข้าใจและเเนวทางบริหารจัดการการเงินขั้นพื้นฐาน สามารถนำไปใช้ได้ตลอดชีวิต
-
ตระหนักถึงความจำเป็นของการป้องกันความเสี่ยงในรูปแบบต่างๆ การวางแผนประหยัดภาษี และการลงทุนต่อยอดเงินให้งอกเงย
- แผนการเงินส่วนบุคคลที่ถูกออกแบบให้เหมาะสมเฉพาะตัวคุณ โดยอิงกับเป้าหมายที่คุณต้องการ
- คำแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่สนับสนุนเป้าหมายทางการเงินของคุณ เช่นแบบประกันที่เหมาะสม กองทุนที่ควรลงทุน เป็นต้น
การวางแผนการเงินเหมาะสำหรับ
- ผู้ที่มองหาแนวทางการบริหารจัดการรายได้ที่ได้รับมา เพื่อให้เกิดความคุ้มค่าสูงสุด เเละความเสี่ยงต่ำ
- ผู้ที่ต้องการวางแผนการเงินเพื่อเตรียมการสู่วัยเกษียณอย่างมั่นคง สบายใจ และปลอดภัยตลอดเส้นทาง
- ผู้ที่ตระหนักถึงความเสี่ยงที่ไม่อาจคาดการณ์ได้ในรูปแบบต่างๆ และต้องการโอนย้ายความเสี่ยงโดยมองหาแบบประกันในรูปแบบต่างๆ เช่น ประกันชีวิต เงินออม ชดเชยรายได้ สุขภาพ อุบัติเหตุ โรคร้ายเเรง เป็นต้น
- นักลงทุนทุกระดับที่ตระหนักถึงพื้นฐานทางการเงินที่มั่นคงที่ควรมี (ฐานปิรามิด) ในกรณีที่ผลลัพธ์ในการลงทุนไม่เป็นไปตามคาดการณ์
คุณสมบัติของผู้เข้ารับบริการ
- มีสัญชาติไทย
- ไม่จำกัด อายุ วุฒิการศึกษา หรือ อาชีพ
- ทุกคนสามารถรับบริการวางแผนการเงินได้ฟรี โดยไม่จำกัดสถานะทางการเงิน ไม่จำเป็นว่าคุณจะมีเงินเก็บหรือมีหนี้จนไม่สามารถออมได้ ( ยิ่งมีหนี้ยิ่งต้องวางแผนอย่างเร่งด่วน )
- ยินดีให้ข้อมูลการเงินส่วนตัว เพื่อใช้ในการวิเคราะห์และวางแผนการเงิน (ในกรณีที่ต้องการวางแผนการเงินในทุกด้าน )
- มีเวลาในการพูดคุย ให้ข้อมูลและร่วมตัดสินใจประมาณ 1-2 ชม.
รูปแบบการให้บริการวางแผนการเงิน
มีบริการ 3 รูปแบบ
1. วางแผนทางการเงินแบบองค์รวม รอบด้าน เหมาะกับผู้ที่สะดวกในการให้ข้อมูลส่วนตัวทางการเงินแบบละเอียด (ข้อมูลทั้งหมดจะถูกเก็บเป็นความลับ)
2. วางแผนทางการเงินเฉพาะส่วน ตามความต้องการต่างๆของคุณ เช่น คุณกำลังมองหาแบบประกันที่เหมาะสม เพื่อป้องกันความเสี่ยงอันเกิดจากปัญหาสุขภาพในอนาคต หรือ มองหาตัวช่วยในการออมเงิน เป็นต้น
3. สรุปแบบประกัน ที่คุณมีอยู่เพื่อประเมินว่า เพียงพอต่อเป้าหมายทางการเงินที่คุณต้องการไหม ควรเพิ่มเติม หรือปรับปรุงหรือไม่
กระบวนการให้บริการวางแผนการเงิน
-
ลูกค้ากรอกข้อมูลขอรับบริการตามแบบฟอร์ม
-
รอการติดต่อกลับภายใน 24 ชม. เพื่อทำการนัดหมาย
-
นัดหมายเวลา สถานที่ ในการรับฟังข้อมูลลูกค้าเบื้องต้น ( ประมาณ 1-2 ชม. )( ทางออนไลน์ ผ่าน โปรแกรม Zoom )
- นำข้อมูลที่ได้รับมาวิเคราะห์ เเละวางแผนการเงินให้ลูกค้า ( ประมาณ 7 วัน )
- นัดหมายให้ข้อมูล อธิบายแผนการเงิน ลูกค้าตัดสินใจลงมือทำตามแผน ( ประมาณ 1-2 ชม. ) ( ทางออนไลน์ ผ่าน โปรแกรม Zoom )
- ติดตาม ประเมินผล และปรับปรุงแผนการเงิน ทุกๆ 1 ปี
ค่าบริการในการให้คำปรึกษาและวางแผนการเงิน
- ฟรี ! ไม่มีค่าบริการในการให้คำปรึกษาเเละวางแผนทางการเงิน
- รายได้ของเราจะมาจากส่วนเเบ่งค่าธรรมเนียมในกรณีที่ลูกค้าซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงิน ซึ่งคงเป็นอัตราเดียวกันกับการซื้อผ่านช่องทางอื่นๆ โดยไม่มีการบวกเพิ่มเเต่อย่างใด
- การตัดสินใจซื้อผลิตภัณฑ์ทางการเงิน จะเป็นไปโดยความสมัครใจของคุณ ซึ่งมาจากการที่คุณเห็นคุณค่า และประโยชน์ที่จะได้รับ จากผลิตภัณฑ์ทางการเงินชนิดนั้น ๆ เราจะไม่มีการกดดัน โน้มน้าว ให้คุณต้องซื้อผลิตภัณฑ์ แต่อย่างใด ซึ่งเป็นไปตามหลักการทำงานแบบมี จรรยาบรรณของเรา
จรรยาบรรณในการให้คำปรึกษาเเละวางแผนการเงิน
- นำเสนอเฉพาะผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่สามารถพิสูจน์ได้ว่าลูกค้ามีความจำเป็นต้องใช้ผลิตภัณฑ์ทางการเงินชนิดนั้น เพื่อนำไปสู่การบรรลุเป้าหมายทางการเงินตามที่ลูกค้าตั้งใจ
- ไม่มีการกดดัน โน้มน้าว หรือร้องขอ ให้ลูกค้า ซื้อผลิตภัณฑ์ที่ไม่มีความจำเป็นต่อเป้าหมายทางการเงินของลูกค้า
- คำนึงถึงผลประโยชน์และการป้องกัน แก้ไข ปัญหาทางการเงินของลูกค้าเป็นสำคัญ เสมือนหนึ่งเป็นเงินของเราเอง
- ให้ลูกค้าได้รับข้อมูลที่สำคัญเเละจำเป็น จนเข้าใจ เเละเชื่อมั่นในการตัดสินใจด้วยตัวลูกค้าเอง
- ออกแบบแผนทางการเงินที่เน้นความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว บนพื้นฐานของความพอประมาณเเละเป็นไปได้ มากกว่าการเเก้ปัญหาระยะสั้น และมีเเต่ความฝันสวยหรู แต่ไม่มีเส้นทางเดินไปหาความฝันนั้น
- ติดตามประเมินผล เเละทบทวนเเผน สม่ำเสมอ
กดปุ่มด้านล่างเพื่อกรอกเเบบฟอร์มรับคำปรึกษาและวางแผนการเงิน
ให้คำปรึกษาเเละวางแผนการเงินโดย
พลวปรัศม์ บวรศรัณย์พล
Founder of Learnspace
- ที่ปรึกษาการเงินด้านการลงทุนเเละวางแผนเกษียณ
- ใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิตเลขที่ 6401045105
ประสบการณ์ทำงาน
- ทำงานในสายงานการผลิตและควบคุมคุณภาพกว่า 16 ปี
- วิศวกรอาวุโสฝ่ายควบคุมคุณภาพหัวอ่านฮาร์ดดิสไดรฟ์ บริษัท เวสเทิร์น ดิจิตอล (ประเทศไทย) 10 ปี
- วิทยากร สถาบันส่งเสริมเทคโนโลยี ไทย – ญี่ปุ่น กว่า 8 ปี
- ผู้ก่อตั้งและบริหารเวบไซต์ Learnspace.in.th